Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance
On pense souvent que la banque et l'assurance se réduisent à des guichets et à des agences. Ce diplôme, de niveau bac + 3, montre qu'il s'agit d'un métier de conseil et de gestion de clientèle.
8 formations en France · Durée : 3 ans
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Le diplôme
Le titre de conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance prépare aux métiers de l'accueil, du conseil et du suivi de clients. Il s'adresse aussi bien aux particuliers qu'aux professionnels. Le conseiller accompagne ses clients dans leurs projets financiers, qu'il s'agisse de comptes, de crédits, de placements ou de contrats d'assurance.
Ce diplôme est un titre certifié inscrit au RNCP, au niveau 6, soit le niveau bac + 3. Il se prépare en 3 ans. Le titre ne relève pas d'un grade universitaire : il est délivré selon les modalités de certification propres à la formation qui le dispense. Les domaines concernés sont la banque, les assurances, l'immobilier et les finances.
Comment se passe la formation
Les formations menant à ce titre couvrent à la fois la banque, l'assurance, l'immobilier et les finances. Les enseignements associent connaissances des produits bancaires et assurantiels et pratique de la relation client.
Le titre est proposé dans 8 villes et par 8 formations recensées. Parmi elles, 9 formations se déroulent en apprentissage, ce qui permet d'alterner périodes en entreprise et enseignements. Le rythme exact dépend de l'établissement choisi.
Ce que disent les données
8 établissements le proposent, dans 8 villes ; 0 sont publics.
9 formations permettent de le préparer en apprentissage.
Sources : Onisep, Parcoursup, catalogue de l'apprentissage.
Comment y entrer
Pour entrer dans ce parcours, il faut viser un niveau de formation correspondant au bac + 3 visé. Les formations sont réparties entre écoles et centres de formation, et plusieurs d'entre elles sont accessibles en apprentissage.
Et après ?
Le titre vise notamment les métiers de chargé de clientèle banque, de conseiller en assurances et d'agent général d'assurances. Ces fonctions consistent à recevoir des clients, analyser leurs besoins et proposer des solutions adaptées.
Les données sur l'insertion professionnelle et les poursuites d'études ne figurent pas dans les éléments disponibles. Pour évaluer les débouchés, le lecteur peut comparer les offres d'emploi des trois métiers cités et interroger les établissements sur le devenir de leurs diplômés.
Pour qui ?
Ce titre convient à un lycéen qui s'intéresse au contact avec la clientèle, à l'argent et aux questions de protection financière. Il demande de l'aisance relationnelle et une certaine rigueur dans la lecture des contrats et des dossiers. L'apprentissage peut convenir à qui souhaite gagner une expérience en entreprise dès la formation.
Rédaction MyAvenir, avec l'aide de l'IA, à partir des données officielles : Onisep, Parcoursup, InserSup, catalogue de l'apprentissage. Les chiffres sont vérifiés automatiquement.