Responsable de clientèle banque finance assurance
Il est 9 heures, un client attend devant votre bureau pour un prêt immobilier et vous reprenez son dossier. Ce moment de conseil, entre chiffres et relation humaine, est au cœur de ce diplôme de niveau bac + 3.
7 formations en France · Durée : 1 an
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Le diplôme
Le titre de responsable de clientèle banque finance assurance prépare à la gestion d'un portefeuille de clients dans une banque, une assurance ou un établissement du secteur immobilier. Il relève de la catégorie des titres certifiés inscrits au RNCP, au niveau 6, ce qui correspond à un niveau bac + 3. Ce n'est pas un grade universitaire : la reconnaissance tient à la certification elle-même et à son inscription au répertoire national.
La formation dure un an. Elle s'adresse à des personnes qui souhaitent occuper un poste de responsabilité commerciale auprès de la clientèle et qui veulent se spécialiser dans les domaines de la banque, de l'assurance, de la finance et de l'immobilier. Sept formations de ce type sont proposées, réparties dans sept villes, et 31 formations en apprentissage sont recensées à part des formations en école ou à l'université.
Comment se passe la formation
Le contenu détaillé de chaque parcours varie selon l'établissement qui le délivre. Les enseignements couvrent les produits bancaires, les assurances, le financement et l'investissement, ainsi que la relation client, qui est le fil conducteur du diplôme. Vous y apprenez à analyser la situation d'un client, à lui proposer une solution adaptée et à suivre la relation dans la durée.
Le rythme est celui d'une année condensée, qui alterne le plus souvent cours et mises en situation. Vérifiez auprès de chaque établissement la part de stage ou d'alternance, car c'est là que les formations se distinguent le plus.
Ce que disent les données
7 établissements le proposent, dans 7 villes ; 0 sont publics.
31 formations permettent de le préparer en apprentissage.
Sources : Onisep, Parcoursup, catalogue de l'apprentissage.
Comment y entrer
Les conditions d'entrée ne figurent pas dans les éléments dont vous disposez. Comme le diplôme est de niveau bac + 3, il s'adresse en principe à des candidats déjà titulaires d'un bac + 2 ou d'une formation équivalente. Renseignez-vous directement auprès des établissements sur les prérequis, les modalités de sélection et les dates de candidature. Pour les formations en apprentissage, l'admission passe aussi par la recherche d'un employeur.
Et après ?
Le diplôme ouvre sur des postes de conseiller ou de responsable de clientèle en banque, en assurance ou dans le secteur immobilier. Ces fonctions combinent suivi commercial, conseil financier et gestion d'un portefeuille.
Avant de vous engager, comparez les programmes et les conditions de chaque établissement, puis vérifiez s'ils donnent accès à une suite qui vous convient.
Pour qui ?
Ce diplôme convient à un lycéen ou à un étudiant qui aime le contact avec les personnes, qui s'intéresse à l'argent, aux placements, à l'assurance ou au crédit, et qui se voit conseiller une clientèle. Il suppose une première formation de niveau bac + 2 et une envie de se spécialiser en un an. Si vous préférez la théorie pure ou une formation longue, ce titre ne correspond pas forcément à votre projet.
Rédaction MyAvenir, avec l'aide de l'IA, à partir des données officielles : Onisep, Parcoursup, InserSup, catalogue de l'apprentissage. Les chiffres sont vérifiés automatiquement.