Expert en ingénierie patrimoniale (ESGCV)
Expert en ingénierie patrimoniale, c'est un titre de niveau bac + 5 centré sur la gestion de patrimoine, ouvert à la fois à la banque, aux assurances, à l'immobilier et aux finances. Il se prépare en deux ans.
9 formations en France · Durée : 2 ans
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Le diplôme
Ce diplôme prépare à la conception et au suivi de solutions destinées à faire fructifier, protéger et transmettre un patrimoine. Il s'agit d'un métier où l'on part de la situation d'une personne ou d'une famille (revenus, biens immobiliers, placements, projets de succession) pour bâtir une stratégie cohérente. Le lecteur gagne à retenir la nuance entre l'ingénierie patrimoniale et la simple vente de produits : le premier suppose d'analyser l'ensemble de la situation avant de proposer quoi que ce soit.
Le titre est certifié au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) et classé au niveau 7, qui correspond au bac + 5. Sa durée est de deux ans. Le diplôme s'inscrit donc dans le prolongement d'un parcours d'études supérieures et ne se prépare pas directement après le baccalauréat.
Comment se passe la formation
Le programme s'appuie sur les quatre domaines qui structurent la formation : la banque, les assurances, l'immobilier et les finances. Cette double entrée permet d'aborder les produits d'épargne, les contrats d'assurance, le financement immobilier et les mécanismes de transmission sous un même angle. Le contenu détaillé des enseignements ne figure pas dans les éléments dont je dispose ; je me limite donc à ces domaines.
Pour savoir si ce type de parcours correspond à ce que tu attends, vérifie auprès de chaque établissement le rythme exact, la part de stages et les modalités de la formation.
Le diplôme en chiffres
Ce diplôme se prépare dans 9 formations réparties dans 8 villes, dont 0 dans un établissement public.
Il existe aussi en apprentissage, dans 1 formations : la formation est gratuite et l'apprenti est payé.
Sources : Onisep, Parcoursup, catalogue de l'apprentissage.
Comment y entrer
Le titre étant de niveau bac + 5, il est généralement envisagé après un parcours d'études supérieures, ce qui t'invite à te renseigner sur les prérequis demandés par chaque école avant de candidater.
Et après ?
Tu peux toutefois repérer les secteurs dans lesquels il s'inscrit : la banque, les assurances, l'immobilier et la finance, où la gestion de patrimoine est présente.
Il reste à vérifier les intitulés de postes et les données d'insertion auprès des sources officielles avant de faire un choix.
Pour qui ?
Ce titre convient à un étudiant qui s'intéresse au conseil auprès de particuliers ou de familles et qui aime articuler des questions financières, juridiques et fiscales. Il suppose d'avoir déjà un bagage supérieur, et une bonne appétence pour les produits d'épargne, l'immobilier et l'assurance. Si tu veux d'abord découvrir ces matières, un parcours plus généraliste en économie ou en gestion peut être une étape préalable plus adaptée.
Rédaction MyAvenir, avec l'aide de l'IA, à partir des données officielles : Onisep, Parcoursup, InserSup, catalogue de l'apprentissage. Les chiffres sont vérifiés automatiquement.