Expert conseil en gestion de patrimoine (SOFTEC)
Il est 9 heures, un client vous demande comment transmettre un patrimoine à ses enfants sans payer trop d'impôts. Ce titre de niveau bac + 5 vous prépare à répondre à ce type de question.
6 formations en France · Durée : 2 ans
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Le diplôme
Le titre d'expert conseil en gestion de patrimoine prépare à l'accompagnement de particuliers dans la gestion de leurs biens : épargne, placements, immobilier, protection contre les aléas de la vie et préparation de la transmission. Il s'agit d'un titre certifié inscrit au RNCP, de niveau 7, c'est-à-dire équivalent à bac + 5. Pour un lycéen, cela signifie que le diplôme est reconnu par l'État et figure dans le répertoire national des certifications professionnelles.
La formation dure 2 ans. Elle s'adresse à celles et ceux qui souhaitent exercer le conseil patrimonial, qu'il s'agisse de se lancer en indépendance ou de rejoindre une structure de gestion de patrimoine. Le titre relève des domaines de la banque, de l'assurance et de l'immobilier, ainsi que de la gestion des entreprises et de la comptabilité.
Comment se passe la formation
Le programme combine des enseignements sur les produits financiers, la fiscalité des particuliers, le droit du patrimoine et la construction d'une stratégie adaptée à la situation de chaque client. Vous apprenez à réaliser un diagnostic patrimonial complet, puis à proposer des solutions argumentées et à les expliquer simplement.
Retenez toutefois que le titre existe en formation initiale comme en apprentissage, et qu'il est dispensé dans plusieurs villes, ce qui permet de comparer les offres selon votre lieu de vie.
Le diplôme en chiffres
Ce diplôme se prépare dans 6 formations réparties dans 5 villes, dont 0 dans un établissement public.
Il existe aussi en apprentissage, dans 22 formations : la formation est gratuite et l'apprenti est payé.
Sources : Onisep, Parcoursup, catalogue de l'apprentissage.
Comment y entrer
Pour entrer dans cette formation, il faut viser un niveau bac + 3 ou bac + 4 dans un domaine proche, qu'il s'agisse de finance, de droit, de gestion ou d'assurance. Les établissements organisent généralement une sélection sur dossier et entretien, ce qui suppose de bien préparer sa motivation. Si vous êtes au lycée, renseignez-vous sur les dispositifs qui mènent vers ce niveau, puis sur les conditions d'accès propres à chaque école.
Et après ?
Une fois le titre obtenu, plusieurs voies s'ouvrent. Vous pouvez exercer comme conseiller en gestion de patrimoine au sein d'un cabinet, d'une banque ou d'une compagnie d'assurance, ou bien vous installer à votre compte selon le statut qui vous convient.
Le titre donne également accès à des formations de niveau supérieur si vous souhaitez approfondir un domaine, par exemple la fiscalité ou le droit patrimonial. Avant de vous engager, vérifiez les débouchés proposés par chaque établissement, car ils varient d'une école à l'autre.
Pour qui ?
Ce diplôme convient à un lycéen ou à un étudiant qui aime les chiffres, qui sait écouter et qui est à l'aise pour expliquer des notions techniques à des personnes qui ne sont pas du métier. Il demande de la rigueur, de l'intérêt pour la fiscalité et le droit, et une bonne capacité à construire une relation de confiance sur la durée. Si vous avez déjà un parcours en finance, en droit ou en gestion, le titre vous permet de vous spécialiser. Si votre projet est d'entrer dans la vie active rapidement après le bac, il faut d'abord passer par un cursus de niveau bac + 3 ou bac + 4.
Rédaction MyAvenir, avec l'aide de l'IA, à partir des données officielles : Onisep, Parcoursup, InserSup, catalogue de l'apprentissage. Les chiffres sont vérifiés automatiquement.