Consultant financier et patrimonial

Le diplôme

Le diplôme de consultant financier et patrimonial est un titre certifié inscrit au RNCP au niveau 7, ce qui correspond à un niveau bac + 5. Il vise à former des professionnels capables d'analyser la situation financière d'un client, puis de lui proposer des solutions d'épargne, de placement, de protection et de gestion de son patrimoine.

La formation dure deux ans. Elle relève des domaines de la banque, de l'assurance, de l'immobilier et de la finance, ce qui la place à la croisée de plusieurs métiers du secteur. Il faut retenir qu'il s'agit d'un titre et non d'un grade universitaire : son intitulé et sa valeur professionnelle reposent sur la certification elle-même.

Comment se passe la formation

Le programme couvre les quatre grands champs du diplôme : la banque, l'assurance, l'immobilier et la finance. Les enseignements combinent donc des notions de placement, de fiscalité du patrimoine, de couverture des risques et de crédit immobilier, avec une approche orientée vers le conseil au client.

Le diplôme peut être suivi en formation classique ou en apprentissage.

Comment y entrer

Pour entrer dans ce cursus, il faut se renseigner directement auprès des établissements qui le proposent, car les modalités de candidature varient d'un centre à l'autre.

Et après ?

Le titre se situe au niveau bac + 5, ce qui ouvre l'accès à des fonctions de conseil et de gestion de patrimoine. Il est donc prudent de vérifier auprès des établissements les débouchés qu'ils mettent en avant et les partenariats éventuellement noués avec des employeurs.

Pour qui ?

Ce titre convient à un lycéen ou à un étudiant qui s'intéresse à la finance personnelle, à l'épargne et au conseil auprès des particuliers, et qui accepte un cursus de bac + 5 en deux ans. Il s'adresse aussi à ceux qui souhaitent associer une formation et une expérience professionnelle, puisque l'apprentissage est proposé.